Forex Multas Bancos

Bancos golpeados por multa récord para manipular mercados forex ¿Qué es forex y por qué importa? Una serie sin precedentes de declaraciones de culpabilidad fue extraída por el DoJ de cuatro bancos: Barclays, RBS, Citigroup y JP Morgan. El banco suizo UBS fue concedido inmunidad por ser el primero en reportar la manipulación de los mercados de divisas, aunque se vio obligado a admitir que cometió un delito en otros delitos. Bank of America fue multado por la Reserva Federal. Al anunciar las multas, Loretta Lynch, el fiscal general de Estados Unidos, dijo que los comerciantes de los bancos exhibieron una deslumbrante flagrancia en la creación de un grupo que llamaron el cártel para manipular el mercado entre 2007 y finales de 2013. La pena que estos bancos ahora pagarán es adecuada considerando El carácter duradero y atroz de su conducta anticompetitiva. Es proporcional al daño omnipresente causado. Y debería disuadir a los competidores en el futuro de perseguir beneficios sin tener en cuenta la justicia, la ley o el bienestar público, dijo. Los bancos, que han sido golpeados por miles de millones de libras de multas Libor en los últimos tres años y admiten que enfrentan más penalidades por manipular otros mercados como metales, se enfrentaron a un torrente de críticas. Este tipo de práctica golpea en el corazón de la ética empresarial y es un nuevo golpe a la integridad de los bancos. Nuestros fondos de pensiones invierten miles de millones de libras en los mercados financieros y si son engañados de esta manera, afecta a cada uno de nosotros, dijo Mark Taylor, decano de Warwick Business School y un antiguo operador de divisas. Andrew McCabe, director asistente del FBI, dijo: Estas resoluciones aclaran que el gobierno de EE. UU. no tolerará el comportamiento criminal en cualquier sector de los mercados financieros. Los activistas por un impuesto sobre las transacciones financieras en la campaña fiscal Robin Hood, dijo: Estas multas colosales son un recordatorio impactante de que durante demasiado tiempo nuestros bancos han tenido un núcleo podrido. En qué otro sector toleraríamos la frecuencia y la gravedad de ese comportamiento perjudicial, Barclays recibió la orden de despedir a ocho empleados como parte de un acuerdo con el departamento de servicios financieros de Nueva York, incluyendo un jefe global de operaciones, aunque también se espera que otros individuos se vayan. Benjamin Lawsky, que está renunciando como el jefe de la DFS de Nueva York, dijo que Barclays participó en una cabezas de bronce que gano, las colas que pierde el esquema de rasgar a sus clientes. La FCA dijo que Barclays participó en un comportamiento colusorio con rivales y usó salas de chat para manipular las tarifas en secreto. En una sala de chat, un comerciante se describió a sí mismo ya sus compañeros participantes como los tres mosqueteros y dijo que todos morimos juntos. Georgina Philippou, directora de cumplimiento de la FCA y fiscalización del mercado, dijo de las multas de Barclays: Este es otro ejemplo de una firma que permite que las prácticas inaceptables florezcan en el piso de negociación. Los mejores banqueros se alinearon para ofrecer disculpas y sus frustraciones. Antony Jenkins, nombrado para dirigir Barclays a raíz del escándalo Libor 2012, dijo: Comparto la frustración de los accionistas y colegas de que algunas personas han vuelto a desacreditar a nuestra empresa y nuestra industria. Como RBS fue multado 430m en la parte superior de los 400m de sanciones anunciadas en noviembre jefe Ross McEwan dijo: La falta grave que se encuentra en el corazón de los anuncios de hoy no tiene lugar en el banco que estoy construyendo. El pleito de culpable por tales fechorías es otro recordatorio de lo mal que este banco perdió su camino y lo importante que es para nosotros recuperar la confianza. RBS, que es propiedad de 79 contribuyentes, advirtió que aún podría enfrentar más acciones y ha despedido a tres personas y suspendido dos más. Citigroup fue multado con 770m, mientras que JP Morgan. El mayor banco de Estados Unidos que ha pagado multas por más de 26.000 millones desde 2009, fue multado con otros 572 millones de dólares. Su jefe, Jamie Dimon, dijo: La conducta descrita en los alegatos de los gobiernos es una gran decepción para nosotros. Exigimos y esperamos mejor de nuestra gente. La lección aquí es que la conducta de un pequeño grupo de empleados, o incluso de un solo empleado, puede reflejar mal en todos nosotros, y tener ramificaciones significativas para toda la empresa. Barclays también se convirtió en el primer banco en ser multado por la fijación de otro punto de referencia, conocido como el ISDAfix. Está pagando 74 millones al regulador estadounidense Commodity Futures Trading Commission. Citi Sondas en las acusaciones de que los comerciantes manipulados de divisas de referencia podría costar a los bancos tanto como 41 mil millones para liquidar, los analistas de Citigroup Inc. dijo. Deutsche Bank AG es probablemente el más afectado con una multa de hasta 5.100 millones de euros (6.500 millones de euros), dijeron analistas de Citigroup liderados por Kinner Lakhani ayer, estimando que los asentamientos de bancos basados ​​en Frankfurt podrían alcanzar el 10 por ciento de su valor contable tangible , O su valor de activos. Utilizando cálculos similares, Barclays Plc podría enfrentar hasta 3,000 millones de libras esterlinas (4,800 millones de dólares) en multas y multas por UBS AG de 4,300 millones de francos suizos (4,6 mil millones), escribieron en una nota enviada por primera vez a los clientes el 3 de octubre. Y, lo que es más importante, las sanciones estadounidenses de un acuerdo global anterior nos sugieren un total acuerdo global potencial sobre esta cuestión clave, dijeron en la nota. Las autoridades de todo el mundo están analizando las acusaciones de que los comerciantes se negocian por delante de sus clientes y se enfrentan a los benchmarks de divisas. Los reguladores en Estados Unidos y Estados Unidos podrían llegar a acuerdos con algunos bancos tan pronto como el próximo mes, y los fiscales del Departamento de Justicia de Estados Unidos planean cobrar uno para finales de año, dijeron personas con conocimiento del asunto. Portavoces de Deutsche Bank, Barclays y UBS se negaron a comentar las estimaciones de Citigroup. Los analistas de Citigroup hicieron sus cálculos utilizando un reporte de Reuters del 26 de septiembre de que los acuerdos de la Autoridad de Conducta Financiera de U. K. podrían incluir multas por un total de alrededor de 1.800 millones de libras esterlinas. Ellos derivaron sus estimaciones de cómo multas altas podrían ir en otras investigaciones de esa línea de base, utilizando asentamientos de bancos en el interbancario de Londres ofreció casos de manipulación de la tasa como una guía. La discusión en torno a un posible acuerdo de U. K., así como algunos bancos estadounidenses tomando disposiciones relacionadas en sus resultados recientes sugiere un punto de partida para la solución general de Litigios FX, dijo Lakhani por correo electrónico. Citigroup es el mayor jugador en el mercado de divisas de 5,3 billones de dólares al día, según una encuesta de Euromoney Institutional Investor Plc publicada el 9 de mayo. Los bancos con sede en Nueva York 16,04 por ciento de mercado superó a Deutsche Banks 15,67 por ciento y Barclayss 10,91 por ciento. UBS controló 10,88 por ciento. Citigroups multa potencial en las investigaciones de manipulación de moneda no se menciona en el informe de analistas, de acuerdo con la política del banco. La firma se encuentra entre las conversaciones con reguladores en Estados Unidos y Reino Unido para resolver las sondas, dijeron personas con conocimiento del asunto. Beneficios de la cooperación Los rankings Euromoney se basan en una encuesta a los operadores de los mercados de divisas. Los resultados de 2013 se basaron en 14.050 respuestas, lo que representa 225 billones de dólares, dijo Euromoney en Londres. Las autoridades de U. K probablemente representarán alrededor de 6.700 millones de multas en todos los bancos, según los analistas de Citigroup. Otras investigaciones europeas representarán 6.500 millones. Las sanciones en los Estados Unidos podrían ser cuatro veces mayores, llegando a 28,2 mil millones. Los analistas de Citigroup no tomaron en cuenta el posible efecto de la colaboración de los bancos con los investigadores. Eso puede tener un gran impacto en el tamaño de las multas, bajando e incluso aniquilando una pena en algunos casos. UBS y Barclays vieron que las autoridades de la Unión Europea suspendieron las multas antimonopolio en 4.300 millones de euros a cambio de su cooperación temprana y plena. Seis otros fueron multados en 1.700 millones de euros en ese caso, que implicó el aparejo de los derivados del euro y del yen. UBS ha buscado indulgencia a cambio de entregar evidencias de mala conducta a los investigadores antimonopolio estadounidenses en las sondas de cambio de divisas, y también fue el primero en dar un paso adelante para cooperar con la UE, dijeron personas con conocimiento del asunto. Antes de su aquí, está en la Terminal de Bloomberg. La corrupción de los mayores distribuidores de divisas del mundo se puso al descubierto el miércoles cuando los reguladores impusieron 2.600mn de multas a seis de los principales bancos para manipular los mercados de divisas de 3.5t al día . Dos reguladores británicos y estadounidenses dijeron que habían encontrado un mercado libre para toda la cultura en los mercados, lo que permitió que los mercados fueran manipulados durante cinco años, desde enero de 2008 hasta octubre de 2013. El muy esperado acuerdo de registro no incluyó a Barclays, Discusiones con otros reguladores. Cada una de las multas impuestas a Royal Bank of Scotland, HSBC, Citibank, JP Morgan y UBS fueron registros de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), rompiendo las penalidades impuestas durante los dos últimos años para el aparejo de Libor. El canciller, George Osborne, dijo: Hoy tomamos medidas duras para limpiar la corrupción de unos pocos para que tengamos un sistema financiero que funcione para todos. Su parte de un plan a largo plazo que está arreglando lo que salió mal en los bancos de Británicos y nuestra economía. Osborne tomará una parte de las multas para el Tesoro y dijo que sería utilizado para el bien público en general. En el Reino Unido, UBS recibió la mayor multa, con 233m, seguido por 225m para Citibank, JPMorgan en 222m, RBS en 217m y 216m para HSBC. Barclays aún no se ha establecido. En Estados Unidos, el regulador multó a Citibank y JP Morgan 310m cada uno, 290m cada uno por RBS y UBS, y 275m por HSBC. Un segundo regulador estadounidense, la Oficina de la Contraloría de la Moneda, también impuso multas separadas a JP Morgan, Citi y Bank of America llevando los días a 2.600mn. Andrea Leadsom, una ministra del Tesoro, dijo que las personas que han hecho mal no estarán de vuelta en una sala de negociaciones con un salario grande y todo lo que se puede hacer para castigar este tipo de comportamiento se hará. Ella le dijo a BBC Radio 4s Today programa: Es completamente repugnante. Creo que los contribuyentes estarán horrorizados. No sé si la corrupción es una palabra suficientemente fuerte para ello. Leadsom dijo que era particularmente malo que esto sucediera en un momento en que los contribuyentes estaban rescatando a los bancos. Anunciando la primera acción reguladora coordinada, las autoridades federales Tracey McDermott, directora de ejecución y delitos financieros, dijeron: Las empresas no podrían haber tenido ninguna duda, especialmente después de Libor. Es inaceptable que no se tomen medidas para hacer frente a las consecuencias de una cultura libre para todos en sus mercados comerciales. El acuerdo fue coordinado con el regulador estadounidense, Commodities Futures and Trading Commission, que publicó transcripciones de los comerciantes que discutían los tipos de cambio en las salas de chat privadas. En uno, un comerciante escribe que no quieren otros números en mkt para saber. Los comerciantes hacen observaciones como compañero de trabajo agradable y sí bebé como se discuten las tarifas. Los operadores de diferentes bancos formaron grupos estrechamente unidos en los que se compartía información sobre la actividad del cliente, incluyendo el uso de nombres de código para identificar a los clientes sin nombrarlos. Estos grupos fueron descritos como, por ejemplo, los jugadores, los 3 mosqueteros, 1 equipo, 1 sueño, una cooperativa y el equipo A. El presidente ejecutivo de RBS, Ross McEwan, se disculpó ante los consumidores: decir que estoy enfadado sería un eufemismo. Teníamos gente trabajando en este banco que no sabía la diferencia entre el bien y el mal y poner sus intereses delante de los clientes. Martin Wheatley, jefe de la FCA, dijo que el regulador no toleraría una conducta que pone en peligro la integridad del mercado o el sistema financiero británico más amplio. Dijo que las empresas deben asegurarse de que sus comerciantes no juegan el sistema para aumentar los beneficios o dejar la ética de su conducta para el cumplimiento de preocuparse. Wheatley agregó: Los compromisos de la alta dirección para cambiar necesitan convertirse en una realidad en cada área de su negocio. El banco de Inglaterra también publicó su informe de señor Grabiner en si los funcionarios de la calle de Threadneedle sabían sobre el comportamiento de comerciantes. La Comisión llegó a la conclusión de que no había pruebas de que un funcionario estuviera implicado en conductas ilícitas o impropias, pero dijo que había un error de juicio de un funcionario que sabía que los comerciantes bancarios estaban compartiendo información. Sin embargo, después de arrastrar a través de correos electrónicos, el Banco de Inglaterra dijo que su principal distribuidor de divisas suspendido desde marzo había sido despedido. El despido de los individuos no estaba en absoluto relacionado con las acusaciones investigadas por Lord Grabiner, sino como resultado de la información que salió a la luz durante el curso de la revisión interna inicial de los bancos sobre las acusaciones relacionadas con el mercado de divisas y el personal del Banco. Esta información se refiere a las políticas internas de los bancos, no a FX, dijo el Banco de Inglaterra. RBS, propiedad del contribuyente, dijo que continúa una investigación sobre el asunto y está revisando la conducta de 50 empleados actuales y ex empleados, tres de los cuales han sido suspendidos. Se comprometió a hacer una declaración pública sobre el avance de la investigación para finales de año. Hoy es un duro recordatorio de la importancia de la cultura y la integridad en la banca y vamos a ser juzgados por la fuerza de nuestra respuesta, dijo el presidente saliente de RBS, Sir Philip Hampton. El banco se comprometió a buscar bonificaciones y el impacto en los bonos para la alta dirección. Ningún pago de los bonos actuales tendrá lugar hasta que se complete la investigación interna. RBS había recibido quejas de dos clientes en octubre de 2010 y enero de 2012 sobre las actividades, y en noviembre de 2011 uno de sus comerciantes planteó preocupaciones, que no fueron atendidas. Temas